Tammikuun ETF-kuukausisäästöt: DX2J, DXET, QDVD

Edellisestä indeksisalkkuani käsittelevästä kirjoituksesta on jo hetki aikaa, joten ajattelin summata tilanteen tammikuun ETF-kuukausisäästöllä* tehtyjen ostojen yhteydessä. MiFID II:sta johtuvien kaupparaportointiin liittyvien muutosten vuoksi Nordnet ei tällä kertaa onnistunut toteuttamaan ostoja ajallaan, vaan uudet omistukset ilmestyivät salkkuihin vajaan viikon viiveellä.

Indeksisalkkuni seuraa yhä samaa strategiaa: Olen luonut kohtuullisen laajalla instrumenttivalinnalla haluamani kaltaisen hajautuksen ja allokaation, jonka seuranta tapahtuu itse rakentamallani raportilla. Kuukausittaisten säästöjen avulla pyrin sitten kohdentamaan uudet sijoitukset aina niihin instrumentteihin, jotka poikkeavat eniten allokaatiosta. Kyse on nimenmukaisesti ikiholdauksesta, en ole ainakaan toistaiseksi tehnyt salkusta yhtään myyntiä koko sen olemassaolon aikana.

Toistaiseksi olen ollut strategiaan varsin tyytyväinen. Avasin salkun elokuussa 2015, jonka jälkeen TWR-tuottoa on kertynyt hieman yli 33%. Tuotto on lisäksi tullut ihan kohtuullisella riskillä - tällä hetkellä Nordnet ilmoittaa salkun Sharpen luvuksi 1,2. Viimeisen vuoden aikana tuottoa on tullut 10,27%.

Osto: SXR8, DXET, DX2J, IS3N

Aurinkoisen ja lämpimän sään merkeissä alkanut toukokuu on edennyt sen verran pitkälle, että tänään oli jälleen ETF-kuukausisäästöjen aika. Huhtikuun kurssikehitystä katsellessa huomaa salkun käväisseen reilun neljän pinnan verran plussalla, ennen kurssin vajoamista takaisin lähemmäs lähtötilannetta. Kaikkiaan salkku on tällä hetkellä jokusen kympin tappiolla, mikä on sen verran vähän etten tällä erää vielä harkitse kuukausittaisen säästösumman kasvattamista.

Kuten kuukauden takaisessa merkinnässäni uumoilin, tämän kuun eniten tankkausta vaativat sijoitukset olivat SXR8 ja IS3N. Näiden lisäksi vajetta oli eniten DXET:ssä sekä DX2J:ssä. Muutaman päivän takainen tilanne antaa kyllä pikaisella silmäyksellä ymmärtää SXR1:n olevan täydennyksen tarpeessa, mutta lisäiltyäni taulukkoon ensin muita ostoksia, tilanne heilahtikin hienoisesti DX2J:n eduksi:

Osto: DX2J, DXET, EUNL, QDVD

Tarkastelin viime torstaina jälleen indeksisalkkuni tilannetta maaliskuun ETF-kuukausisäästöjä silmälläpitäen ja huomasin salkun arvon nousseen reippaasti kolmen viikkoa aikaisemmin tapahtuneen pohjakosketuksen jälkeen. Helmikuun alusta salkku luisui 11. päivään saakka lähes kahdeksan prosentin verran, mutta tämän jälkeen nousua oli ollut lähes yhtämittaisesti 14,50 prosentin verran.

Torstain tarkasteluhetkellä salkku oli euromääräisesti tappiolla vain 35€ verran ja prosentuaalisesti vain 0,68%, joten päätin helmikuun kuukausisäästön osalta laskea säästösumman takaisin lähemmäksi tavanomaista 500€ säästösummaa. Perjantain aikana salkku kerkesi kiriä jopa hieman plussan puolelle.