Pieni päivitys loppuvuoden sijoitusstrategiaan

Sijoitustrategiani pohjautuu suurimmalta osin kahteen eri salkkuun: Passiivisista ja vähäkuluisista indeksi-ETF:istä ja Superrahastoista* koostuvaan indeksisalkkuun sekä osinko- ja arvo-osakepoiminnoista koostuvaan osinkosalkkuun. Näiden lisäksi minulla on pieni vapaamuotoisempi satelliittisalkku, mutta sen merkitys on vähäisempi, sillä pyrin pitämään kahden pääsalkun osuuden vähintään 90 prosentissa kolmen salkun kokonaispainosta.

Ensimmäisen vuosineljänneksen lopun tilannetta tarkasteltaessa satelliittisalkku oli allokaatioltaan oikean kokoinen, mutta osinkosalkku oli kooltaan liian suuri suhteessa indeksisalkkuun. Strategiani mukaan sijoitusteni ytimenä toimivan indeksisalkun pitäisi aina olla salkuista painavin.

Sijoitus- ja varallisuustavoitteet vuodelle 2016

Kun edellisen vuoden tilinpäätös on tehty, on seuraavaksi hyvä hieman miettiä mitä haluan saavuttaa vuoden 2016 aikana. Viime vuosihan ei ollut osakesijoittamisen suhteen missään nimessä kovin tavoitteellinen, vaan täynnä alkuinnostuksen huumassa tehtyjä erilaisia kokeiluja. Pyrkimyksenä oli lähinnä perehtyä sijoittamiseen syvemmin ja ikään kuin kastaa pää vihdoin kunnolla veden alle, jotta osakesijoittamisesta alkaisi pikkuhiljaa kertyä ymmärrystä, kokemusta ja edes jonkinlaista rutiinia. Nyt kun ensimmäiset kantapään kautta koetut opit on omaksuttu ja toisaalta saatu kokea myös ensimmäisten voitolla tehtyjen myyntien riemu, on aika pyrkiä viemään harrastusta hieman kypsempään ja tavoitteellisempaan suuntaan.

Tavoitteiden asettaminen on mielestäni mainio tapa ohjata omaa käyttäytymistä rationaalisemmaksi ja pitkäjänteisemmäksi. Ilman minkäänlaisia määritettyjä tavoitteita ja suunnitelmallisuutta tekeminen jää helposti hieman epämääräiseksi ja selvän suunnan puuttuessa saattaa helposti sortua lipeämään "kaidalta polulta". Sijoitusharrastuksen suhteen tämä voi johtaa esimerkiksi tavoiteallokaatiosta poikkeamiseen, liian heikkoon hajautukseen tai turhan impulsiivisiin ostoihin. Tavoitteiden avulla voi pyrkiä motivoimaan itseään pitämään päämäärä mielessä, mikä voi olla erittäin hyödyllistä kun puhutaan pohjimmiltaan melko tylsästä pitkäaikaissäästämisestä. Tavoitteet ja suunnitelmallisuus voivat olla arvaamattoman arvokkaita erityisesti aikana, jolloin volatiliteetti on suurta ja salkku tuntuu sulavan päivä toisensa jälkeen pienemmäksi.