Tammikuun ETF-kuukausisäästöt: DX2J, DXET, QDVD

Edellisestä indeksisalkkuani käsittelevästä kirjoituksesta on jo hetki aikaa, joten ajattelin summata tilanteen tammikuun ETF-kuukausisäästöllä* tehtyjen ostojen yhteydessä. MiFID II:sta johtuvien kaupparaportointiin liittyvien muutosten vuoksi Nordnet ei tällä kertaa onnistunut toteuttamaan ostoja ajallaan, vaan uudet omistukset ilmestyivät salkkuihin vajaan viikon viiveellä.

Indeksisalkkuni seuraa yhä samaa strategiaa: Olen luonut kohtuullisen laajalla instrumenttivalinnalla haluamani kaltaisen hajautuksen ja allokaation, jonka seuranta tapahtuu itse rakentamallani raportilla. Kuukausittaisten säästöjen avulla pyrin sitten kohdentamaan uudet sijoitukset aina niihin instrumentteihin, jotka poikkeavat eniten allokaatiosta. Kyse on nimenmukaisesti ikiholdauksesta, en ole ainakaan toistaiseksi tehnyt salkusta yhtään myyntiä koko sen olemassaolon aikana.

Toistaiseksi olen ollut strategiaan varsin tyytyväinen. Avasin salkun elokuussa 2015, jonka jälkeen TWR-tuottoa on kertynyt hieman yli 33%. Tuotto on lisäksi tullut ihan kohtuullisella riskillä - tällä hetkellä Nordnet ilmoittaa salkun Sharpen luvuksi 1,2. Viimeisen vuoden aikana tuottoa on tullut 10,27%.

Vuoden 2017 vuosi- ja varallisuuskatsaus

Vuosi 2017 vierähti omalta osaltani ohi hyvin kiireisissä merkeissä. Jätin blogin väliaikaisesti täysin taka-alalle, kun keskityin käyttämään aikaani asioihin, joilla olisi pidemmän päälle oman elämäni ja talouteni kannalta suurempia vaikutuksia.

Vaikka blogikirjoittelu oli paussilla, oli vuosi sijoittamisen ja vaurastumisen tavoittelun kannalta silti varsin tapahtumarikas. Työelämässä asiat etenivät hyvään suuntaan, mikä näkynee positiivisena palkkakehityksenä tulevaisuudessa. Osakesijoittaminen jatkui entiseen malliin suorien osakepoimintojen ja säännöllisen ETF-kuukausisäästämisen muodossa. Vuoden aikana kastoin myös varpaani ensimmäistä kertaa täysin uusiin sijoitusteemoihin, asuntosijoittamiseen sekä fyysisiin jalometalleihin.

Holdaus jatkuu

Vuosi 2017 vierähtikin ohi hieman eri merkeissä kuin alunperin olin suunnitellut. Sekä ammatillisessa mielessä että henkilökohtaisella tasolla vuosi oli kiireisempi kuin koskaan, joten jouduin heti vuoden alussa priorisoimaan ajankäyttöäni rankalla kädellä. Valitettavasti sen myötä blogikirjoittelu jäi hetkeksi taka-alalle. Vaikka uskon sijoituspäiväkirjan pitämisestä olevan hyötyä taloudellisen vaurastumisen tavoittelussa, olen varma että viime vuoden panostukseni työelämässä kantavat pidemmän päälle paljon enemmän hedelmää.

Kirjoitusten puutteesta huolimatta holdailu on jatkunut. Salkkuni ytimenä toimiva indeksisalkku on jatkanut kasvuaan kuukausittaisilla sijoituksilla, eikä salkusta ole tehty lainkaan myyntejä sitten sen perustamisen. Tarkoituksenani on säilyttää salkku koskemattomana ja pitää merkittävin osuus sijotuksistani kiinni passiivisissa indekseissä jatkossakin.

Katsaus 2016 vuositavoitteisiin

Nyt kun vuosi alkaa olla pulkassa, on hyvä hetki vilkaista hieman taaksepäin ja tehdä yhteenvetoa siitä miten vuosi on oikein mennyt. Asetin tammikuisessa merkinnässäni itselleni erinäisiä tavoitteita sijoitusharrastuksen suhteen. Ilman jälkikäteen tapahtuvaa reflektiota kaikenlaiset tavoitteet ovat mielestäni jokseenkin merkityksettömiä, joten käynkin tässä nyt läpi asettamani tavoitteet ja niiden tilanteen.

Saavutukset:

"Suorista osakepoiminnoista koostuvan kakkossalkun allokaation ja sääntöjen luominen"

Tilanne: Tavoite saavutettu

Osakesalkun sääntöjen ja tavoiteallokaation suunnittelu taisi olla vuoden ensimmäinen täyttämäni tavoite. Kirjasin säännöt ylös tähän merkintään, joskin näin jälkikäteen täytyy todeta etten ole onnistunut noudattamaan sääntöjä kovinkaan hyvin.

Q3 2016 kvartaalikatsaus

Vuoden 2016 kolmas vuosineljännes oli blogini osalta hiljaista aikaa. Kesälomatauko venyi suunniteltua pidemmäksi, kun lomalta palatessani roolini palkkatöissä muuttui vastuullisemmaksi ja matkustelu lisääntyi selvästi. Niinpä blogikirjoittelu jäi harmikseni hieman taka-alalle, kun työkiireet ja uuteen rytmiin totuttelu veivät kaiken huomion. Sijoitusharrastukseni ei kuitenkaan ole ollut paussilla, kuten Sharevillessä salkkujani seuraavat ovat ehkä huomanneetkin. Edellinen kvartaali oli itseasiassa  kaupankäynnin suhteen varmaankin aktiivisin tähän asti. Tämä selittyy enimmäkseen osinkosalkkuuni käyttöön ottamastani Superluotosta*, jota intouduin hyödyntämään selvästi alkuperäistä suunnitelmaani enemmän.

Kvartaali sai Brexit-äänestyksen yllätystuloksen myötä varsin mielenkiintoisen alun, joka ei yllättäen kasvanutkaan suuremmaksi sukellukseksi, vaan suorastaan kiritti kursseja entistä ylemmäksi - mm. S&P500-indeksi rikkoi useampaan kertaan kaikkien aikojen ennätyksensä. Parhaat ostopaikat nähtiinkin aivan heinäkuun alussa, jolloin hankin osinkosalkkuun Svenska Handelsbankenia. Syyskuun lopussa nuo ostot olivat n. 25% plussalla. Tein kvartaalin aikana lähes 50 ostoa, joista tosin iso osa oli Nordnetin kampanjan puitteissa tehtyjä pieniä ilmaisostoja.

Vuosineljänneksen suurimmat sijoitusliikkeeni liittyivät Nordeaan ja solar-yrityksiin. Myin poikkeuksellisesti Nordean pois osinkosalkustani osakkeiden oltua Panama-kohun myötä yli 20% tappiolla. Tarkoituksenani oli hieman myöhemmin ostaa osakkeet pohjahintaan takaisin ja kuitata näin samalla hieman tappioita verotukseen, mutta yllätyksekseni kurssi elpyikin nopeasti huomattavasti kalliimmalle tasolle, enkä ehtinyt kyytiin mukaan. Niinpä päätin jättää Nordean toistaiseksi odottamaan edullisempia kurssitasoja ja tartuin sen sijaan kohtuullisemmin arvostettuun Sampoon.